公司反洗錢工作總結(jié) 篇一

__年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認(rèn)真開展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績。現(xiàn)將__年反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、主要工作完成情況

（一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》

__年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。

1、召開反洗錢工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，召開全公司反洗錢工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會(huì)學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢內(nèi)容的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。

2、積極開展反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。__年以來，我公司多次以會(huì)議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的面對面培訓(xùn)。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí)。通過培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。

（二）不斷完善反洗錢工作機(jī)制，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展

1、進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

2、加強(qiáng)大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn)。一是要求各部門建立聯(lián)絡(luò)員制度；二是規(guī)范工作方法；三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數(shù)據(jù)打開了又一個(gè)數(shù)據(jù)信息來源通道。

3、建立反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，為及時(shí)、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。

4、調(diào)整反洗錢舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢工作職責(zé)部門調(diào)整等實(shí)際情況，我們及時(shí)調(diào)整并公布了反洗錢舉報(bào)電話：，理順反洗錢舉報(bào)的管理部門。

（三）鞏固業(yè)反洗錢成果，推動(dòng)反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開

鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢工作成果，推動(dòng)反洗錢工作在領(lǐng)域全面鋪開，將直接關(guān)系到《反洗錢法》的實(shí)施效果。為此，我公司開展了如下工作：

1、加大反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn)力度，營造工作氛圍。 公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓(xùn)工作制度，在晨會(huì)上對全體于昂進(jìn)行面對面的反洗錢法律法規(guī)等知識(shí)培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)責(zé)任，全面提高了員工反洗錢工作意識(shí)，增強(qiáng)了反洗錢工作能力。

2、繼續(xù)組織開展對公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場檢查。我公司組成6人專項(xiàng)檢查小組，投入25個(gè)工作日，對公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務(wù)情況實(shí)施了現(xiàn)場檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對排查出的疑點(diǎn)問題，有針對性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場檢查的時(shí)間跨度，保證了檢查質(zhì)量。

（四)強(qiáng)化非現(xiàn)場監(jiān)管，全方位收集可疑交易數(shù)據(jù)信息 為了有效督促全公司認(rèn)真開展反洗錢工作，增強(qiáng)其反洗錢風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力，提高反洗錢工作水平，我公司根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行）》的要求，建立了公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管機(jī)制，取得了良好成效。一是建立專人報(bào)告制度。要求指定各重點(diǎn)崗位人員負(fù)責(zé)報(bào)告反洗錢相關(guān)信息資料。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)傳輸

平臺(tái)報(bào)送制度。三是定崗定人及時(shí)匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)。通過一整套非現(xiàn)場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。

（五）加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測分析，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查 為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由部門領(lǐng)導(dǎo)組織集體研究分析，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。通過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。

（六）積極開展反洗錢信息調(diào)研，提供反洗錢信息交流平臺(tái) 我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時(shí)向上級公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后公司應(yīng)如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問題，并形成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司。

二、面臨的主要問題

（一）反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如聯(lián)席會(huì)

議召集次數(shù)偏少；崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。

（二）非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢工作的思想意識(shí)，對反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠深刻，個(gè)人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等。

三、__年反洗錢工作思路

__年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的十七大精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度，依法對公司業(yè)務(wù)全面開展反洗錢自查自糾，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。

（一）繼續(xù)加強(qiáng)對《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全員對反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。

（二）加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢計(jì)劃，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。

（三）加大反洗錢專項(xiàng)檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責(zé)，以公司的承保、理賠、財(cái)務(wù)為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，適時(shí)開展對全市公司反洗錢工作的專項(xiàng)檢查，并以查促管。對檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴(yán)肅處罰。

反洗錢工作總結(jié) 篇二

按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機(jī)構(gòu)）20–年度反洗錢工作情況總結(jié)如下：

一、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況

20–年，我們在縣人民銀行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地，勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的急迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊反洗錢活動(dòng)。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門設(shè)立反洗錢工作辦公室。

二、反洗錢工作機(jī)制建立情況

（一)內(nèi)控制度建立和修訂情況。根據(jù)上級分行和人民銀行工作要求，結(jié)合全行實(shí)際情況，我行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組制定了反洗錢內(nèi)控制度，出臺(tái)了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分實(shí)施細(xì)則(試行）》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法（試行）》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

（二）機(jī)制設(shè)置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在財(cái)會(huì)部門設(shè)立反洗錢工作辦公室，具體負(fù)責(zé)反洗錢工作的各項(xiàng)日常事務(wù)。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，同時(shí)配備了兼職人員負(fù)責(zé)反洗錢信息的采集和報(bào)告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。

（三）技術(shù)保障情況。通過支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng)、及時(shí)的監(jiān)測和記錄。同時(shí)系統(tǒng)能自動(dòng)進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現(xiàn)異常交易，該程序能立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注狀態(tài)，并進(jìn)行提示，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（四）人員配備與資質(zhì)情況。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。

三、反洗錢法定義務(wù)履行情況

（一)客戶身份識(shí)別。在單位開立結(jié)算賬戶時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查五證（營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地）稅稅務(wù)許可證、開戶許可證）及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細(xì)詢問了解客戶有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應(yīng)的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開立個(gè)人代碼信息，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查有關(guān)資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時(shí)，嚴(yán)格要求重新識(shí)別客戶。

（二）對高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施。堅(jiān)持進(jìn)行對客戶身份初次識(shí)別、持續(xù)識(shí)別和重新識(shí)別工作，按照要求進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，對初次劃分了風(fēng)險(xiǎn)的客戶采取了持續(xù)管理和調(diào)整措施，同時(shí)確保了半年一次對風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行了調(diào)整。對高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取了強(qiáng)化的盡職調(diào)查措施，并加強(qiáng)對其資金交易的監(jiān)測。

（三）客戶資料和交易記錄保存。我行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束或者一次性教育記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬計(jì)起至少保存5年。

（四)大額和可疑交易報(bào)告。在提取現(xiàn)金方面，嚴(yán)格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我行堅(jiān)持每天對每筆超過5萬元(含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢和實(shí)時(shí)監(jiān)控，并要求單位提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額；單位結(jié)算賬戶100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬交易、單位結(jié)算賬戶發(fā)生與個(gè)人結(jié)算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉(zhuǎn)賬交易都換人復(fù)核支付手續(xù)的完備性；所有資金支付均由客戶經(jīng)理審核資金支付項(xiàng)目的真實(shí)性并簽字確認(rèn)。我行對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結(jié)算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。

（五）對高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對性措施。非臨柜型業(yè)務(wù)：一是加強(qiáng)柜臺(tái)客戶盡職調(diào)查的力度；二是加強(qiáng)對網(wǎng)上銀行、ATM等非面對面支付工具交易的管理措施；三是加強(qiáng)客戶持續(xù)的身份識(shí)別措施；四是加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制體系建設(shè)；五是加強(qiáng)保密管理，提高保密意識(shí)。

（六）開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳；二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識(shí)。

（七）組織反洗錢培訓(xùn)情況。一是召開了由部門主管、客戶經(jīng)理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動(dòng)員會(huì)，學(xué)習(xí)了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關(guān)文件精神，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。二是強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)將反洗錢工作落到實(shí)處，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是加強(qiáng)對開戶企業(yè)財(cái)會(huì)人員的反洗錢知識(shí)培訓(xùn)和宣傳，讓他們了解當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務(wù)工作培訓(xùn)班。

（八）自主管理、檢查與審計(jì)。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，同時(shí)我行4月和11月都開展了反洗錢內(nèi)部審計(jì)，同時(shí)將檢查和自查后的審計(jì)報(bào)告及反洗錢工作相關(guān)內(nèi)容報(bào)送了縣人民銀行。

四、反洗錢工作配合與成效情況

（一）協(xié)助行政調(diào)查情況。20–年度我行認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，實(shí)時(shí)開展各項(xiàng)甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調(diào)查工作，并將調(diào)查資料及調(diào)查情況如實(shí)的按要求上報(bào)到縣人民銀行。

（二）接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況。20–年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現(xiàn)場檢查，每一發(fā)生任何異常情況。

（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報(bào)送反洗錢工作報(bào)告；認(rèn)真落實(shí)縣人民銀行有關(guān)文件，不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作；認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作；認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

（四）承擔(dān)其他重點(diǎn)任務(wù)情況。承擔(dān)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢有關(guān)工作任務(wù)或調(diào)研任務(wù)情況，配合其他工作的情況。

（五）洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果。本機(jī)構(gòu)取得的反洗錢案件、風(fēng)險(xiǎn)防控的積極成果。

（六）有無重大違規(guī)事項(xiàng)。20–年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項(xiàng)。

五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進(jìn)建議

一是柜臺(tái)經(jīng)辦人員嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。嚴(yán)格執(zhí)行存款實(shí)名制的規(guī)定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)；在為個(gè)人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機(jī)構(gòu)開立存款賬戶的，應(yīng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進(jìn)行核對并予以登記；開立單位結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)審查其提交的開戶資料，包括單位結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。

二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實(shí)性、完整性；對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進(jìn)行跟蹤，收集賬戶交易資料，協(xié)助柜臺(tái)人員進(jìn)行分析；督促并復(fù)查柜員反洗錢系統(tǒng)信息錄入情況。

三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性；負(fù)責(zé)對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對開戶資料不全的賬戶進(jìn)行通報(bào)并落實(shí)整改；敦促各行對單位結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢，及時(shí)補(bǔ)充、完善、更新賬戶資料，對違規(guī)開立的賬戶及時(shí)予以撤銷。

四是內(nèi)控合規(guī)員是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作第一責(zé)任人。負(fù)責(zé)組織本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的開展；負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)的檢查、督辦與整改落實(shí)，對存在問題的整改負(fù)第一責(zé)任。

幾點(diǎn)建議：一是設(shè)立專門的反洗錢崗位，獨(dú)立承擔(dān)反洗錢職責(zé)，將具有較高素質(zhì)和較強(qiáng)分析能力的人員充實(shí)到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進(jìn)行分析和識(shí)別，實(shí)施監(jiān)督每一筆支付交易，切實(shí)構(gòu)筑反洗錢的“第一道防線”。

二是建立金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)議制度。各金融機(jī)構(gòu)通過相互檢查、相互學(xué)習(xí)、相互交流等方式，取長補(bǔ)短，確保反洗錢各項(xiàng)工作職能在金融機(jī)構(gòu)的有效履行。

三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統(tǒng)。這個(gè)軟件可以根據(jù)需要，自動(dòng)進(jìn)行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化、數(shù)據(jù)化和網(wǎng)絡(luò)化，并將金融認(rèn)證中心體系與之對接，發(fā)現(xiàn)有異常交易，反洗錢程序則立即進(jìn)入自動(dòng)關(guān)注、自動(dòng)分析、自動(dòng)認(rèn)證狀態(tài)，并提示反洗錢部門立即介入。同時(shí)，人民銀行應(yīng)充分利用賬戶管理系統(tǒng)，力爭通過此系統(tǒng)與組織機(jī)構(gòu)代碼管理、工商、公安、稅務(wù)等部門的聯(lián)網(wǎng)，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統(tǒng)采集賬戶資料，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷?shí)時(shí)的、無間斷的監(jiān)控，提高網(wǎng)上銀行反洗錢的敏銳度、時(shí)效性和準(zhǔn)確性。

四是采用科技手段加強(qiáng)對洗錢行為的監(jiān)測。現(xiàn)階段網(wǎng)上銀行洗錢犯罪活動(dòng)往往采用高科技手段進(jìn)行，傳統(tǒng)的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開發(fā)先進(jìn)的反洗錢監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統(tǒng)對接的交易監(jiān)測系統(tǒng)，對大額和可疑交易進(jìn)行自動(dòng)、及時(shí)的監(jiān)測和記錄，使數(shù)據(jù)甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學(xué)化，為異常交易的識(shí)別提供基礎(chǔ)信息，提高網(wǎng)上銀行洗錢活動(dòng)的敏銳度、時(shí)效性和準(zhǔn)確性，為打擊網(wǎng)上銀行洗錢犯罪提供有力的技術(shù)支持。

反洗錢工作總結(jié) 篇三

20–年，我行在人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，站在2016年累積的寶貴經(jīng)驗(yàn)上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性；嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。現(xiàn)將全年反洗錢工作匯報(bào)如下：

一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。

一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全行的反洗錢工作。同時(shí)，各支行也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)反洗錢工作。二是結(jié)合我行實(shí)際，會(huì)計(jì)結(jié)算部特增設(shè)反洗錢主管一名，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。

二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。

一是邀請人行領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場指導(dǎo)。3月召開了“–銀行20–年反洗錢工作會(huì)議”，特邀–市人民銀行支付結(jié)算科–科長、–副科長蒞臨指導(dǎo)。會(huì)議傳達(dá)了全市金融機(jī)構(gòu)反洗錢會(huì)議精神、回顧2016年我行反洗錢工作、安排布署我行20–年反洗錢工作。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員（總行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負(fù)責(zé)人）、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共–人次參加了會(huì)議。

二是夯實(shí)理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)用手冊》、《金融機(jī)構(gòu)如何識(shí)別、分析和報(bào)告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調(diào)查實(shí)用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊。

三是學(xué)習(xí)形式多樣，總行集中培訓(xùn)和支行分散培訓(xùn)相結(jié)合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習(xí)培訓(xùn)。支行經(jīng)常利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢知識(shí)，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義

三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)

一是制度先行，出臺(tái)了《–銀行反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分實(shí)施細(xì)則（試行）》、《–反洗錢工作考核辦法（試行）》、《關(guān)于規(guī)范核驗(yàn)客戶身份證件的通知》、轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別制度執(zhí)行有關(guān)問題的通知》的通知。

二是執(zhí)行至上。如認(rèn)真落實(shí)人行–號文件，重新印制了。《個(gè)人開戶申請書》與《個(gè)人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項(xiàng)作了星花標(biāo)注；不斷進(jìn)行客戶身份持續(xù)識(shí)別與客戶信息補(bǔ)錄工作；賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用；對公賬戶開戶時(shí)，對法人或負(fù)責(zé)人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結(jié)果打印在身份證復(fù)印的背面；認(rèn)真做好大額交易及可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送工作，人工甄別后，可疑上報(bào)數(shù)量較同期明顯減少；認(rèn)真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作等。

三是檢查落實(shí)。5月份及12月份會(huì)計(jì)結(jié)算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢專項(xiàng)檢查；20–年5月12日到20–年6月18日內(nèi)控稽核部對四家支行反洗錢相關(guān)制度的建設(shè)和執(zhí)行情況等進(jìn)行了一次反洗錢工作專項(xiàng)審計(jì)

四、注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí)

一是定點(diǎn)宣傳。20–年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢宣傳，其中–支行在解放路時(shí)代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動(dòng)，刊登在了20–年8月13日《–日報(bào)》周末版上，對提高社會(huì)的反洗錢認(rèn)識(shí)起到了一定的作用。

二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計(jì)，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢法》知識(shí)宣傳資料7500多份，各網(wǎng)點(diǎn)門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強(qiáng)了市民對反洗錢認(rèn)識(shí)。

三是聯(lián)合學(xué)校開展反洗錢宣傳。我行針對小學(xué)生流動(dòng)性強(qiáng)、分布廣，接受知識(shí)快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開展有關(guān)《反洗錢》的課外活動(dòng)。并深入–小學(xué)開展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì)的反洗錢知識(shí)傳授給家庭成員。

銀行反洗錢年度工作總結(jié) 篇四

為了預(yù)防洗錢活動(dòng)，規(guī)范營業(yè)部反洗錢工作，維護(hù)正常的金融秩序，營業(yè)部根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢相關(guān)法律法規(guī)等文件精神，多次組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，牢固樹立反洗錢法律意識(shí)，認(rèn)真履行反洗錢工作職責(zé)，用心開展反洗錢法律法規(guī)的宣傳和投資者教育工作。現(xiàn)將反洗錢工作總結(jié)如下：

一、20__年?duì)I業(yè)部完成的主要工作

（一）、內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行狀況：營業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開展，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》及公司制度，明確了反洗錢工作的目標(biāo)和原則，確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置及主要職責(zé)。

（二）、營業(yè)部反洗錢工作制度和流程的制定狀況：完善和下發(fā)了營業(yè)部相關(guān)細(xì)則和辦法，將日期細(xì)化、具體，并將各項(xiàng)職責(zé)落實(shí)到每個(gè)崗位上，營業(yè)部全體員工在工作中嚴(yán)格遵照執(zhí)行。

（三）、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)狀況：

設(shè)立營業(yè)部反洗錢工作辦公室主要負(fù)責(zé)落實(shí)營業(yè)部各崗位、各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢活動(dòng)預(yù)防和監(jiān)控措施，以及客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等工作，保障反洗錢工作的有效開展。

設(shè)立反洗錢專干：全面負(fù)責(zé)營業(yè)部反洗錢具體工作的組織和實(shí)施，以及與上級監(jiān)管部門的溝通聯(lián)系。

（四）、大額交易和可疑交易報(bào)告狀況：對可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進(jìn)行審核、檢查。并將核查資料和結(jié)果及時(shí)準(zhǔn)確地反饋至合規(guī)管理部，并按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。嚴(yán)格按照《公司客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶反洗錢反饋記錄。

（五）、客戶身份識(shí)別和身份資料及交易記錄保存的狀況：

1、業(yè)務(wù)辦理中客戶身份識(shí)別狀況：

（1）、在開戶環(huán)節(jié)對客戶身份識(shí)別

在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫客戶基本信息表格，業(yè)務(wù)人員透過“居民身份證閱讀器”、“其他的身份輔助證明”、“公安信息查詢網(wǎng)”核查客戶身份證明文件相關(guān)信息，或透過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認(rèn)客戶的身份信息，認(rèn)真、嚴(yán)格審核客戶填寫的信息資料，留存相關(guān)資料復(fù)印件。并準(zhǔn)確錄入客戶信息，建立客戶信息檔案，包括客戶的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話、移動(dòng)電話、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等信息。

對所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理均貼合相關(guān)制度要求，未發(fā)現(xiàn)匿名、假名賬戶。

（2）、客戶相關(guān)信息資料變更

我部辦理資金賬戶重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照公司的有關(guān)規(guī)定，對客戶重新識(shí)別身份信息，要求客戶帶給有效身份證件或身份證明文件和公證機(jī)關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)，未為身份不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或帶給服務(wù)。

（3）、客戶轉(zhuǎn)托管、撤銷指定及大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)

營業(yè)部在辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶辦理此類業(yè)務(wù)時(shí)，均嚴(yán)格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理。

（4）、其他業(yè)務(wù)辦理過程中的身份識(shí)別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權(quán)、清密、賬戶基本信息變更、開通委托方式等業(yè)務(wù)，營業(yè)部未開立匿名賬戶或假名賬戶，未為身份不明的客戶開立賬戶或帶給相關(guān)金融服務(wù)；

（5）、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分

根據(jù)公司20__年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)及實(shí)施細(xì)則》的通知》。營業(yè)部于上半年完成了所有客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分核查工作。

（6）、20__年全年?duì)I業(yè)部根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作標(biāo)準(zhǔn)對賬戶進(jìn)行重新識(shí)別，并對客戶賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級劃分進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整，審批程序規(guī)范；

2、客戶身份資料和交易記錄保存狀況：

營業(yè)部嚴(yán)格按照《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢記錄、客戶回訪記錄。營業(yè)部反洗錢工作檔案分為客戶檔案與反饋記錄兩類，客戶檔案由大堂經(jīng)理崗負(fù)責(zé)保管，反饋記錄由合規(guī)管理專員保管。

（六）、宣傳培訓(xùn)開展?fàn)顩r：營業(yè)部對反洗錢工作高度重視，用心參加各種相關(guān)反洗錢學(xué)習(xí)培訓(xùn)，并及時(shí)向員工傳達(dá)會(huì)議精神，認(rèn)真落實(shí)反洗錢工作。

1、營業(yè)部隨文件下發(fā)及時(shí)進(jìn)行員工的反洗錢相關(guān)培訓(xùn)，留存了相關(guān)培訓(xùn)記錄。

2、營業(yè)部每月在營業(yè)部大廳舉辦反洗錢方面的投資者風(fēng)險(xiǎn)教育講座。

3、營業(yè)部透過在投資者教育園地張貼《反洗錢知識(shí)問答》，大力宣傳反洗錢法律法規(guī)知識(shí)，提高投資者對反洗錢的認(rèn)識(shí)。

4、營業(yè)部針對投資者的需要，將《反洗錢法》裝訂成冊，擺放于營業(yè)部顯著位置。

5、營業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢相關(guān)知識(shí)，營造宣傳氛圍，懸掛了“打擊洗錢犯罪、維護(hù)金融秩序”的宣傳條幅，在營業(yè)部入口處張貼證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一印制的反洗錢宣傳海報(bào)。

6、透過向投資者發(fā)送反洗錢宣傳信息，DVD滾動(dòng)播放反洗錢宣傳短片，客戶自助交易系統(tǒng)及LED屏播放反洗錢標(biāo)語等予以警示說明，使投資者對反洗錢有了更深入的了解和認(rèn)識(shí)。

7、3月16日、10月30日、16月4日員工走出營業(yè)部，組織員工選取人流量大、宣傳群體較廣的火車站廣場、社區(qū)設(shè)立宣傳臺(tái)和宣傳展板與市民投資者應(yīng)對面接觸，解答群眾現(xiàn)場咨詢，組織群眾填寫調(diào)查問卷，發(fā)放宣傳資料。讓過往群眾認(rèn)識(shí)了洗錢活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢活動(dòng)的重要性，增強(qiáng)反洗錢意識(shí)，從而更好地配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。

（七）、相關(guān)資料報(bào)送狀況：營業(yè)部能夠及時(shí)采集反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表數(shù)據(jù)，及時(shí)、準(zhǔn)確的將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息報(bào)送人民銀行。

（八）、法定備案資料報(bào)送狀況：營業(yè)部能夠及時(shí)的報(bào)送反洗錢工作的法定備案資料。

（九）、創(chuàng)業(yè)板投資者適當(dāng)性管理工作：營業(yè)部認(rèn)真做好創(chuàng)業(yè)板投資者教育和規(guī)則宣傳工作，用心引導(dǎo)投資者理性參與；加強(qiáng)對投資者開通創(chuàng)業(yè)板的風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。

（十）、每周的合規(guī)工作：每周對營業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，包括在開戶及各類代理業(yè)務(wù)流程當(dāng)中，營業(yè)部能夠按照規(guī)定進(jìn)行客戶身份的識(shí)別；每周對新開戶的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行核查，營業(yè)部能夠按照劃分標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行劃分，并在客戶分類信息中標(biāo)注。以上構(gòu)成周合規(guī)工作報(bào)告，共及時(shí)、準(zhǔn)確反饋38次合規(guī)工作報(bào)告。

（十一）、其他需向合規(guī)部報(bào)送的工作：每月前兩個(gè)工作日，透過合規(guī)信息通道向合規(guī)管理部報(bào)送營業(yè)部上一個(gè)月的客戶證件留存新增失效數(shù)和更新數(shù)，能準(zhǔn)確、及時(shí)上報(bào)數(shù)據(jù)。

二、20__年反洗錢工作計(jì)劃：

1、定期組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，針對證券行業(yè)特點(diǎn)對營業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的反洗錢知識(shí)，加強(qiáng)監(jiān)測、分析、甄別可疑交易的潛力，提高員工的反洗錢工作水平。

2、對于營業(yè)部存量客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分工作，對于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶，營業(yè)部將采取用心的措施通知客戶補(bǔ)充身份資料、回訪等方式進(jìn)行識(shí)別或者重新識(shí)別，辦理賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整，并按公司總部要求及時(shí)、準(zhǔn)確完成劃分工作。

3、深入、全面、系統(tǒng)地開展?fàn)I業(yè)部的投資者教育和適當(dāng)性管理工作。加強(qiáng)營業(yè)部投資者的反洗錢教育工作。

4、將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長期的重要工作來抓，嚴(yán)格按照反洗錢法律法規(guī)要求開展工作，用心履行反洗錢義務(wù)和職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行身份識(shí)別、資料保存、大額和可疑交易報(bào)告制度，進(jìn)一步加大反洗錢宣傳培訓(xùn)的力度，確保全員樹立牢固的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

公司反洗錢工作總結(jié) 篇五

銀行、保險(xiǎn)、證券是金融行業(yè)的三個(gè)重要的組成部分。隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的迅速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)犯罪形式呈多樣化發(fā)展趨勢，這對金融業(yè)反洗錢工作提出了新的要求。證券行業(yè)作為資本市場的融合體，具有市場交易資金龐大、交易品種復(fù)雜繁多、交易對手眾多且不確定等特點(diǎn)，使得不法分子以此為掩護(hù)成功逃避執(zhí)法機(jī)關(guān)的打擊，成為洗錢犯罪新的重點(diǎn)領(lǐng)域。

一、通過證券業(yè)渠道進(jìn)行洗錢主要有下面幾種形式：

1、利用虛假賬戶或他人賬戶進(jìn)行證券交易

主要表現(xiàn)為客戶利用虛假身份證明文件、資料或租借他人的身份證件開立證券資金賬戶進(jìn)行交易，掩蓋犯罪資金的來龍去脈和真實(shí)的所有權(quán)關(guān)系。

2、 短期集中交易

客戶開戶后，短期內(nèi)大量買賣證券然后迅速銷戶。具體的表現(xiàn)形式為，客戶開戶后立即大量買賣證券，然后通過復(fù)雜交易模糊資金交易痕跡，將不法資金與合法資金融合，然后迅速賣出股票變現(xiàn)，以買賣股票盈利方式模糊資金性質(zhì)。

3、 頻繁進(jìn)行轉(zhuǎn)托管、撤指定

客戶在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)開設(shè)證券資金賬戶后，利用改變指定交易、轉(zhuǎn)托管方式實(shí)現(xiàn)股票份額的轉(zhuǎn)移，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)股票套現(xiàn)。比如開戶人通過多次轉(zhuǎn)托管把股票轉(zhuǎn)到其他證券公司，然后將股票賣掉轉(zhuǎn)移資金或者通過撤銷指定交易方式重新在第二家指定交易實(shí)現(xiàn)資金的轉(zhuǎn)移，掩蓋資金流動(dòng)痕跡。

4、通過證券公司內(nèi)部不同賬戶進(jìn)行證券轉(zhuǎn)移

客戶通過構(gòu)造虛假事實(shí)，偽造各類證明文件到營業(yè)部辦股票過戶手續(xù)，然后將股票賣掉，轉(zhuǎn)移資金，掩蓋資金的流動(dòng)痕跡。如客戶為了達(dá)到洗錢目的可能構(gòu)造虛假信息，辦理假繼承和假贈(zèng)送業(yè)務(wù)從而實(shí)現(xiàn)證券轉(zhuǎn)移。

5 、通過投資公司轉(zhuǎn)移資金進(jìn)行洗錢

洗錢分子為了掩蓋資金的真實(shí)來源，將非法資金轉(zhuǎn)移到投資公司，通過投資公司進(jìn)行證券投資。此種方式能混淆資金的實(shí)際控制人，并且沒有明顯的交易痕跡。

6 、通過并購上市公司，公司公開上市進(jìn)行洗錢

一方面，洗錢分子在上市公司并購過程中尋找機(jī)會(huì)，把非法資金用于收購兼并上市公司，取得從非法到貌似合法的地位，在收購?fù)瓿蛇_(dá)到洗白及獲利目的后通過證券市場退出。另一方面洗錢分子在公司上市前以非法資金認(rèn)購公司股份，成為原始股東當(dāng)公司公開上市時(shí)，再從中抽出資金這種方式容易發(fā)生在籌建階段和增資擴(kuò)股階段。

二、證券業(yè)營業(yè)部層面反洗錢對策

證券營業(yè)部是證券行業(yè)反洗錢工作的前線陣地，直接參與客戶賬戶的開立、撤銷，賬戶資金監(jiān)控，可疑行為上報(bào)等工作，肩負(fù)著重要的任務(wù)。上述六種反洗錢的形式中，營業(yè)部層面可涉及到的主要是前四種。因此營業(yè)部層面必須針對反洗錢特點(diǎn)采取有效的反洗錢措施，有力打擊反洗錢行為。

1、加強(qiáng)從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R(shí)別能力

在營業(yè)部開立賬戶是進(jìn)行證券交易的第一步，這也是把好洗錢關(guān)的第一步。證券公司對開戶需提供的資料要明確。一是客戶身份識(shí)別的基本內(nèi)容。這是對所有客戶都要求的內(nèi)容，具體可以包括現(xiàn)有客戶身份基本信息中的內(nèi)容，如自然人客戶包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、收入狀況、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限等。法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶基本信息包括客戶的其中包括住所、經(jīng)營范圍、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限、實(shí)際控制人信息等。因此，在現(xiàn)有的操作流程中，營業(yè)部從業(yè)人員要嚴(yán)格按照流程要求進(jìn)程操作。提高從業(yè)人員對開戶人員提供信息真?zhèn)蔚淖R(shí)別能力，降低虛假賬戶的開立機(jī)會(huì)。

2、按客戶類別和風(fēng)險(xiǎn)類別設(shè)置識(shí)別程序

分別規(guī)定不同的客戶身份識(shí)別內(nèi)容，證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別可以按照客戶類別，如國內(nèi)公司、國外公司、私人所有的公司、對沖基金、私募基金、居民、非居民、來自高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的投資者、政治敏感人物等類別分別規(guī)定不同的客戶身份識(shí)別程序和內(nèi)容。對于高風(fēng)險(xiǎn)的客戶應(yīng)該采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別和重新識(shí)別程序，以獲取更多的信息以確定客戶身份和交易目的。

3、加強(qiáng)可疑交易監(jiān)控及上報(bào)

由于證券業(yè)的反洗錢工作比銀行業(yè)的更為復(fù)雜更難控制，因此證券行業(yè)更加注重對可疑交易的監(jiān)控。目前營業(yè)部設(shè)置有風(fēng)險(xiǎn)及可疑交易監(jiān)控專員，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)上報(bào)。洗錢犯罪形式是不斷更新的，更加隱蔽，更加難以被發(fā)現(xiàn)，因此這要求從業(yè)人員提高反洗錢敏銳性，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高識(shí)別能力。

4、加大基層營業(yè)部反洗錢知識(shí)培訓(xùn)，提高全員反洗錢意識(shí)

由于洗錢犯罪的隱敝性、復(fù)雜性，在判斷是否為洗錢時(shí)需要較強(qiáng)的專業(yè)結(jié)算、外匯、工商、海關(guān)等相關(guān)知識(shí)。如果反洗錢工作人員僅限于理解法規(guī)的字面含義缺乏經(jīng)驗(yàn)與專業(yè)技能就不能真正發(fā)現(xiàn)洗錢的線索！ 而反洗錢工作也需要大量涉及法律、金融、會(huì)計(jì)等方面知識(shí)的適合型人才恰恰基層營業(yè)部的反洗錢人員在這方面比較欠缺各類監(jiān)管機(jī)關(guān)要通過舉辦各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)班來培養(yǎng)工作人員的專業(yè)技能提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和對大額可疑交易的監(jiān)測、分析水平。

2021反洗錢工作年度工作總結(jié) 篇六

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。

一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重了管理人員的學(xué)習(xí)，于2009年11月2日召開了由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、及各網(wǎng)點(diǎn)主辦會(huì)計(jì)參加的反洗錢宣傳活動(dòng)動(dòng)員會(huì)，會(huì)上分管主任強(qiáng)調(diào)了此次活動(dòng)的目的和重要性，學(xué)習(xí)了人民銀行丹江口市支行《關(guān)于開展金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳活動(dòng)的通知》精神及中國人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識(shí)，提高了對反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。

二是有組織地開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。首先，聯(lián)社充分認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動(dòng)性。其次，強(qiáng)化了臨柜人員反洗錢方面的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作，，通過與各商業(yè)銀行及公安部門的合作，在不同時(shí)間和不同地點(diǎn)舉辦了多種形式的座談會(huì)、培訓(xùn)班，強(qiáng)化了反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。培訓(xùn)過程中，請資深人士向農(nóng)村信用社反洗錢一線工作人員講授當(dāng)前國內(nèi)外反洗錢形勢與任務(wù)的同時(shí)，還傳授了反洗錢的操作技術(shù)與方法。

三是切實(shí)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。從承擔(dān)此項(xiàng)工作職能之初，市聯(lián)主黨組就明確要求全系統(tǒng)各級分支機(jī)構(gòu)務(wù)必從維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)、金融安全的高度來認(rèn)識(shí)此項(xiàng)工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項(xiàng)工作崗位上，并提出了“加強(qiáng)信合系統(tǒng)反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和隊(duì)伍建設(shè)，培養(yǎng)出一批專業(yè)化、知識(shí)化的反洗錢專家”的人才戰(zhàn)略和長遠(yuǎn)目標(biāo)。為此，聯(lián)社在會(huì)計(jì)科設(shè)置了反洗錢工作管理處，各社也按要求設(shè)置了工作崗位。為保證反洗錢隊(duì)伍建設(shè)工作落到實(shí)處，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次召開會(huì)議聽取有關(guān)工作匯報(bào)，審議有關(guān)隊(duì)伍建設(shè)的工作意見，并對全系統(tǒng)的人員培訓(xùn)計(jì)劃作出了明確部署。

四是認(rèn)真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應(yīng)注意將一些文化程度較高、專業(yè)知識(shí)對口、具有良好的計(jì)算機(jī)操作水平、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的青年干部充實(shí)到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認(rèn)真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢工作崗位。目前，全系統(tǒng)的反洗錢工作人員中，71.68%為中青年干部，67%以上人員在經(jīng)濟(jì)金融、法律、會(huì)計(jì)、計(jì)算機(jī)等專業(yè)獲得專科以上的學(xué)位。

二、精心組織，確保反洗錢宣傳周活動(dòng)的有序開展。

為確保反洗錢宣傳周活動(dòng)有序開展，丹江聯(lián)社從構(gòu)建組織體系、健全制度建設(shè)、強(qiáng)化監(jiān)督管理等方面入手，全力構(gòu)筑反洗錢安全防線。

一是精心構(gòu)建完善的組織體系。對活動(dòng)的時(shí)間、形式和要求進(jìn)行了安排，并成立了相應(yīng)的反洗錢宣傳活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。接通知后，迅速成立了丹江口市農(nóng)村信用社反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手和分管主任任正副組長，設(shè)立反洗錢科；同時(shí)，各社也成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，配備了專職人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并確定了職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，從而構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。與此同時(shí)，還積極爭取地方政府對反洗錢工作的支持，全面加強(qiáng)與公安、其他金融機(jī)構(gòu)等部門反洗錢工作的溝通、協(xié)調(diào)和配合，增進(jìn)共識(shí)，形成合力。

二是抓緊進(jìn)行一系列制度建設(shè)。建立了反洗錢崗位責(zé)任制，做到分工合理，責(zé)任到人，實(shí)行主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，部門領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各職能部門業(yè)務(wù)人員各負(fù)其責(zé)的分級負(fù)責(zé)制，確保反洗錢各項(xiàng)工作職責(zé)落實(shí)到位；同時(shí)，結(jié)合丹江口市實(shí)際情況，制定了反洗錢操作相關(guān)規(guī)章制度細(xì)則；

三是通過現(xiàn)場及信息化手段展開專項(xiàng)檢查，并以此進(jìn)一步推動(dòng)反洗錢工作。針對在檢查中暴露出的一些問題，及時(shí)提出整改措施并及時(shí)進(jìn)行整改。通過檢查摸清情況，積累經(jīng)驗(yàn)，鍛煉了隊(duì)伍，增強(qiáng)了做好反洗錢工作責(zé)任意識(shí)；

四是著力培養(yǎng)一支綜合業(yè)務(wù)能力強(qiáng)的反洗錢專業(yè)隊(duì)伍。丹江聯(lián)社以開展“創(chuàng)建學(xué)習(xí)型單位”活動(dòng)為契機(jī)，利用每周三下午，采取自學(xué)、座談以及聘請專家授課方式對轄內(nèi)相關(guān)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)重點(diǎn)培訓(xùn)。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責(zé)要求，認(rèn)真擬訂了全市反洗錢工作培訓(xùn)方案，在抓好聯(lián)社機(jī)關(guān)培訓(xùn)工作的基礎(chǔ)上，督促、指導(dǎo)和協(xié)助轄區(qū)各社分層次、分批次完成反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

三、周密實(shí)施，做到了宣傳活動(dòng)形式與內(nèi)容統(tǒng)一。

一是在所轄各網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢宣傳周活動(dòng)橫幅和張貼標(biāo)語。主要向社會(huì)公眾宣傳反洗錢知識(shí)，通過此次宣傳活動(dòng)，使不知道什么是“洗錢”的社會(huì)公眾對反洗錢有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，更使他們認(rèn)識(shí)了洗錢對社會(huì)的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

二是組織轄網(wǎng)點(diǎn)工作人員走上街頭開展反洗錢宣傳活動(dòng)。我們于11月6日先后組織30名干部職工通過設(shè)立咨詢臺(tái)、散發(fā)宣傳材料等形式，向社會(huì)公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，解答疑問，普及反洗錢知識(shí)，受到了廣大市民的好評。

三是組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序。在加強(qiáng)對外宣傳的同時(shí)，我市農(nóng)村信用社財(cái)會(huì)部門還組織臨柜人員系統(tǒng)地了解了反洗錢的操作程序，掌握了可疑資金的識(shí)別和分析，學(xué)習(xí)了反洗錢相關(guān)的法律法規(guī)，進(jìn)一步提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng)。

四是通過對各類客戶在信用社開立帳戶的審查，大額和可疑資金的及時(shí)報(bào)告，組織職工了解和掌握反洗錢的操作程序，掌握可疑資金的識(shí)別和分析，加強(qiáng)柜面宣傳，熟悉相關(guān)的法律、法規(guī)及各級人行的有關(guān)規(guī)定，提高了員工的遵紀(jì)守法意識(shí)和反洗錢工作的自覺性，防止了內(nèi)部或外部勾結(jié)開展洗錢犯罪活動(dòng)，使本次“金融機(jī)構(gòu)反洗錢宣傳周”活動(dòng)取得了實(shí)效并獲得了圓滿成功。

總之，通過反先錢洗錢活動(dòng)的宣傳，使反洗錢工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識(shí)到了洗錢是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識(shí)，打擊洗錢犯罪已成為共識(shí)。

但是，舉辦這次“反洗錢知識(shí)宣傳周”活動(dòng)在我市還是第一次，在活動(dòng)開展的過程中，也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項(xiàng)工作認(rèn)識(shí)不夠、使命感不強(qiáng)、操作困難，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢工作等。

當(dāng)然，反洗錢工作一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中我們將嚴(yán)格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。

2021反洗錢工作年度工作總結(jié) 篇七

反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高_(dá)_信譽(yù)，促進(jìn)__業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省____反洗錢工作規(guī)定》（粵__[__]106號）的要求，我市__在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。現(xiàn)將今年反洗錢工作總結(jié)如下：

一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系

我市__為了做好反洗錢工作，成立了以__行長__為組長，__各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)__的反洗錢工作，還指定專人負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，確定職能部門具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認(rèn)識(shí)

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，我們首先從自身做起，加強(qiáng)了對反洗錢知識(shí)的學(xué)習(xí)。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識(shí)學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準(zhǔn)備。二是強(qiáng)化臨柜人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為確保切實(shí)履行好這項(xiàng)重要職責(zé)，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開展反洗錢專業(yè)隊(duì)伍的建設(shè)工作。三是認(rèn)真選配工作人員。__要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強(qiáng)、熟悉經(jīng)濟(jì)金融及法律等方面知識(shí)的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報(bào)告工作。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強(qiáng)化反洗錢意識(shí)，初步形成了一支反洗錢工作隊(duì)伍。本年度共舉行反洗錢培訓(xùn)6次，參加人次163人。主要學(xué)習(xí)了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客房身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法》及《廣東省____反洗錢工作規(guī)定》等。

三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解

為了讓廣大群眾配合__開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。在11月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。通過精心的準(zhǔn)備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

四、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度

在開立個(gè)人賬戶，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶身份識(shí)別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。